Richtlijnen over wanneer het juiste moment op uw beleggingsfondsen te verkopen

Share

|

Als uw fonds een van de slechtst presterende wordt, overwegen verkoop. Echter, moet je kijken naar meer dan alleen maar waardering van het fonds. Beschouw deze richtlijnen om te bepalen wanneer aan een fonds te verkopen:

1. U kunt verkopen als je de bestanden hebt overlappende in uw portefeuille. (Voor meer informatie over overlappende voorraden, zie het kader 'Controleren op overlappingen in uw beleggingsfondsen. ") U kunt gebruik maken van de Morningstar Portefeuille X-Ray-functie (portfolio.morningstar. com) te ontdekken of de twee groei beleggingsfondsen dat u de eigenaar bent die aandelen houden in hetzelfde bedrijf. Om het verblijf van gediversifieerde, kunt u wilt verkopen een van de beleggingsfondsen en vervangen met een ander beleggingsfonds.
2. Kijk naar de prestaties van vergelijkbare beleggingsfondsen met Personal Fonds (www.personalfund.com). Als algehele prestatie van een vergelijkbaar fonds is met 10 procent, uw fonds is van 16 procent, en de prestaties van uw fonds voortdurend paden zijn peers, kan uw fonds een verliezer.
3. Als uw fonds drijft van zijn oorspronkelijke investering doelstellingen, is het niet aan uw asset allocatie doelen. Deze underperformance kan vooral problematisch worden als de drijvende fonds buit uw inspanningen van diversificatie en niet aan uw asset allocatie doelen.
4. Blijf op de hoogte van veranderingen in het beheer van uw fonds. Als het fonds geld huurt een nieuwe manager, die persoon kan een andere beleggingsstrategie.
5. Misschien wilt u verkopen indien de kosten van uw beleggingsfonds is, zijn omhoog kruipen, als je het fonds, of als uw makelaar verkocht u een fonds met een hoge 12b-1 fee geërfd. Hoge fonds vergoedingen te verminderen uw rendement en maken het fonds minder rendabel zijn dan vergelijkbare fondsen met lagere kosten.
6. In een volatiele markt kan u ontdekken dat je een meer conservatieve belegger dan je gedacht. Als je niet kunt slapen 's nachts, verkoop uw fonds.
7. U betaalt uw belastingen op meerwaarden. Als een van uw beleggingsfondsen berichten negatieve rendementen, overwegen de verkoop van de verliezende fonds te compenseren uw fiscale verplichtingen.
8. Indien het fonds stijgt met drie of vier keer de oorspronkelijke grootte in een korte tijd en de voorstelling begint te dalen, kunt u wilt verkopen. Aangezien het fonds blijft groeien en groeien, kan de professionele manager niet geld investeren in de effecten die hij of zij kent en houdt van het beste, zodat het fonds kan beginnen slecht of gemiddeld presterende activa te verwerven.
9. Rekening met uw behoeften. Als u het fonds gekocht voor een bepaald doel en je leven de omstandigheden veranderen, moet u het fonds te verkopen en kopen een die bij uw behoeften - zelfs als het fonds doet het goed voldoet.

---