Hoe Vereenvoudig uw Investeren met Mutual Funds

Op het hoogtepunt van de hausse in 1999, een vriend van mij klaagde dat hij niet genoeg tijd om de nodige huiswerk te doen om te investeren hebben. Hij voelde dat investeringsmogelijkheden werden slippen door, terwijl zijn geld was te verstoffen in een geld-markt gehouden. Hij zou hebben opgelost (en vereenvoudigd) zijn probleem door te investeren in een index fonds of een beurs verhandelde fonds.

Ontdekking indexfondsen

Indexfondsen worden soms passief beheerde fondsen. Index fondsbeheerders proberen te voet de prestaties van een doelmarkt index. Indexfondsen kopen en houden alle of een representatief monster van de effecten in een bepaalde index. De samenstelling van de portefeuille van de index fonds wordt bepaald door de index is het probeert te spiegelen. Bijvoorbeeld, een Standard & Poor's 500 Index Fund overeen met het percentage van de voorraden in 500 de Standard & Poor's index. In contrast, in een actief beheerd fonds, een fonds manager probeert beter te presteren dan vergelijkbare fondsen of een geschikte markt benchmark. Actief beheerde fondsbeheerders gebruik dure onderzoek, marktprognoses, en hun eigen oordeel en ervaring te kopen en te verkopen. Deze expertise maakt de exploitatiekosten van een beheerd fonds hoger is dan een passief beheerd Index Fund.

De bedrijfskosten voor passief beheerde indexfondsen zijn vaak 0,20 procent. Naast de lage kosten, de aantrekkingskracht van indexfondsen is tweeledig. Ten eerste, de index fonds zal overeenkomen met de rendementen van de index het spiegels. Als de markt het goed doet en de waarde van de index stijgt, de belegger goed doet. De tweede reden beleggers, zoals indexfondsen is dat sommige indexen beter aansluiten bij hun individuele doelstellingen te investeren. Het nadeel van indexfondsen is dat beleggers nooit de kans om significant beter te presteren dan de markt. Voor meer informatie over indexfondsen, zie het volgende:

IndexFunds.com (www.indexfunds.com), afgebeeld in figuur 6-2, is een nuttige multifunctionele online bron voor index beleggingsfondsen. U vindt de boodschap van een beginner centrum, tien favoriete indexen, en nuttige artikelen en links. Gebruik de screener om te zoeken naar kandidaten investeringen volgens de criteria zoals kosten ratio, netto-actief, of vijf jaar terugkeert.

De Index Investor (www.indexinvestor.com) is een handige website voor geregistreerde leden die op zoek zijn naar betere prestaties Index Fund via asset allocatie. IndexInvestor.com is verdeeld in een vrije en abonnement bron gebieden. Abonnementen zijn $ 25 per jaar.

Vanguard (flagship2.vanguard.com/VGApp/hnw/FundsStocks Overzicht) functies van de Vanguard 500 Index Fund, die al meer dan 25 jaar. U kunt alles lezen over de voordelen van indexen online.

Bewustwording van de beurs verhandelde fondsen

Exchange-traded funds zijn passief beheerde fondsen die worden verhandeld op beurzen. Een deel van een Exchange Traded Fund is een aandeel van een eenheid investeringen vertrouwen. Unit investment trusts worden gevormd door beleggingsmaatschappijen met de bedoeling van het verwerven van een portefeuille van aandelen passief worden beheerd via een bepaalde periode. Het vertrouwen is dan beëindigd.

Volgens The Wall Street Journal, met ingang van september 2004, ter beurze verhandelde fondsen hadden gecombineerd vermogen van 180,8 miljard dollar, een stijging van 20 procent van 151 miljard dollar in december 2003. Tot een uitwisseling te creëren Traded Fund (ETF), beleggingsmaatschappijen verzamelen aandelen of vastrentende effecten in een mand en vervolgens te verkopen aandelen in het vertrouwen op de beurs. Met andere woorden, ETFs handel zoals voorraden en kan niet worden misbruikt door de markt timers.

Vanaf september 2004 waren er 143 ETF's. ETF's altijd inclusief effecten die zijn opgenomen in een index. ETF's zijn er in verschillende soorten en zijn gebaseerd op een brede indexen marktsector en de internationale indices. De volgende zijn een paar voorbeelden:

Spinnen: Volg de Standard & Poor's Deposit Receipts (SPDR, uitgesproken als "spin").

Kubussen: Volg de NASDAQ 100 van grote niet-financiële voorraden met behulp van de ticker symbool QQQ - vandaar de naam kubussen.

Diamonds: Volg de Dow Industrial Average met behulp van de ticker symbool DIA - vandaar de naam diamanten.

Vipers: The Vanguard Group is gestart Vanguard Index Deelname Equity Ontvangsten, bekend als Vipers. Elke Viper is een nieuwe klasse van aandelen van een van de vennootschap bekende indexfondsen. De onderliggende portefeuilles zijn gelijk, hoewel vergoedingen en andere kenmerken verschillen van die van de Vanguard-fondsen.

ETF's zijn goedkoop om te bezitten. Uitgaven voor een ETF zijn meestal 0,4 procent, vergeleken met 1,4 procent voor het gemiddelde eigen vermogen in beleggingsfondsen - maar je hebt de kosten van de makelaar. Als u volgen dollar kosten gemiddeld, uw makelaarsloon kan snel oplopen. Aan de andere kant, hoeft u zich geen zorgen te maken over een minimale investering. Andere voordelen van ETF's omvatten

De mogelijkheid om te kopen en te verkopen op elk moment gedurende de handelsdag

Directe blootstelling aan de effectenportefeuille van uw keuze: U kunt een ETF die aan uw specifieke belegger doelstellingen voldoet.

De mogelijkheid om te kopen op de marge: Deze aankopen zijn over het algemeen onderworpen aan dezelfde voorwaarden die gelden voor gewone aandelen.

Geen verkoop belasting: U hebt nog te betalen een bemiddelingsvergoeding.

Geen hoge management of sponsor vergoedingen

Geen minimum eerste deposito

Potentiële belasting realiseren: Omdat ETF overdracht effecten tussen beleggers, zijn er geen fiscale gevolgen voor het fonds. Voor meer informatie over de beurs verhandelde fondsen (ETF's), zie de volgende websites:

iShares (www.ishares.com) biedt online tools, zoals de Stichting Allocator, waarmee u een portefeuille van ETF's op basis van de Dow Jones US Sector en Total Market Indexes te creëren. Dit bedrijf is eigenaar van de iShares Russell 2000 Index Fund, dat investeringen resultaten wil dat, voordat kosten, in het algemeen overeenkomen met de prijs en de opbrengst prestaties van de Russell 2000 Index.

Investment Company Institute (www.ici.org / fondsen / ABT / index.html) is een nationale vereniging voor beleggingsfondsen die antwoorden geeft op veelgestelde vragen (FAQ's) over de beurs verhandelde fondsen. Vindt u ook nuttige industrie statistieken, investeerder onderwijs en industrie nieuws.

American Stock Exchange (www.amex.com) biedt een overzicht van alle markt ETFs, product informatie over specifieke ETFs, nieuwe aanbiedingen van ETFs, een ETF-scherm en de terugkeer rekenmachine, en beleggers onderwijs. Daarnaast kunt u downloaden van informatie over alle van de American Stock Exchange verhandelde ETF's en het einde-van-de-prijzen dagen ETF. Op de Home-pagina, klikt u op ETF's in de linker marge.

een artikel afkomstig van Jack Travers