Wat zijn de voorwaarden voor FSA vergunning

Share

|

Dit zijn de minimale wettelijke criteria die nodig zijn om de vergunning te verkrijgen en FSA te behouden. In essentie zal een onderneming niet in staat zijn te voeren op de gereglementeerde activiteiten als een verzekeringstussenpersoon, tenzij:

1. De nauwe banden (bijvoorbeeld een moedermaatschappij of dochteronderneming of collega lid van de groep) vormen geen beletsel of FSA toezicht belemmeren.

2. Het heeft voldoende financiële en niet-financiële middelen en voldoende middelen te beheren.

3. Het is geschikt, bijvoorbeeld heeft 'fit and proper' personeel.

Relevante factoren zijn onder andere integriteit, competente en prudente bedrijfsvoering en de uitoefening van de nodige bekwaamheid, zorgvuldigheid en toewijding, zie 'Erkende personen' hieronder. Er zijn extra drempel voorwaarden voor verzekeraars. Het bedrijf zal niet in staat zijn te voeren op de gereglementeerde activiteiten van het doen of het uitvoeren van verzekeringsovereenkomsten in het Verenigd Koninkrijk, tenzij het voldoet aan de voorwaarden drempel 1-3 hierboven, en:

4. Het is een rechtspersoon (niet zijnde een naamloze vennootschap), een geregistreerde vriendelijke samenleving of een lid van Lloyd's.

5. Het is gelegen in en doet zaken in het Verenigd Koninkrijk (bijv. heeft een hoofdkantoor of statutaire zetel hier) en, in het geval van de wettelijke aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen, heeft een schaderegelaar in ieder ander land van de Europese Economische Ruimte (EER).

Voorwaarden 1 en 2 moeten verdere uitleg. Het voornaamste doel van de closelinks regel (1) is het geven van de FSA een overzicht van eigendom en zeggenschap van de aanvrager en van de organisaties die hij bezit of controles. Close-links schema's kunnen heel ingewikkeld zijn, een 20 procent betrokkenheid is voldoende om een organisatie te maken een ouder of een dochtermaatschappij. Nauwe banden met een onderneming onderworpen aan de wetten en voorschriften van een land buiten de EER kan het voorkomen dat een doeltreffend toezicht door de FSA. Erkende bedrijven hebben lopende verplichtingen met betrekking tot de kennisgeving aan de FSA van veranderingen in de nauwe banden. De tweede drempel voorwaarde in feite vereist dat de FSA om een standpunt van de beschikbare middelen om de onderneming te vormen en het effect onderzocht (positief of negatief) van haar positie binnen een groep. Afirm middelen moeten voldoende zijn voor de activiteiten die zij onderneemt. De FSA kan rekening houden met het feit dat de erkende entiteit is een lid van een groep.

---