Wat verzekeringsbemiddeling activiteiten worden gereguleerd door de FSA

Share

|

De gereglementeerde activiteiten worden hieronder samengevat.

Omgaan met contracten van verzekering als agent

Deze activiteit wordt gedefinieerd als het kopen, verkopen, een abonnement voor of overnemen contracten als agent, zowel voor de verzekerde of de verzekeraar.

Wanneer tussenpersonen plegen van een verzekeringsmaatschappij voor het verzekeren voor toekomstige polishouders - dat wil zeggen hebben gedelegeerd gezag te binden aan een verzekeraar contracten - zij zijn het uitvoeren van een gereglementeerde activiteit. Dit geldt ongeacht of geen adviezen worden gegeven en zelfs als de tussenpersoon gaat via een andere gemachtigde persoon - dat wil zeggen een andere agent draagt tot het aangaan van het contract namens een cliënt.

Tussenpersonen zijn ook bezig met zaken geregeld als zij het eens, namens een toekomstige polishouders, te kopen een verzekeringspolis.

Bemiddeling bij (tot stand brengen) krijgt in de contracten van verzekering

Een persoon brengt een verzekeringsovereenkomst als hun betrokkenheid in de keten van gebeurtenissen die tot de opdracht nodig - Dwz er geen beleid zonder. Voorbeelden hiervan zijn:

_ Onderhandelen over de voorwaarden van de overeenkomst voor rekening van de klant met de verzekeringsonderneming (en vice versa);

_ Helpen bij de voltooiing van een voorstel vorm en sturen het naar de verzekeringsonderneming;

_ Het aangaan van een overeenkomst van verzekering als agent.

Het maken van afspraken met het oog op de transacties in de contracten van verzekering

Deze activiteit is nauw verbonden met het regelen van de activiteit hierboven. Het verschil is dat het niet hoeft te brengen de transactie waarop zij betrekking heeft.

Voorbeelden van deze gereglementeerde activiteit zijn wanneer een persoon helpt een potentiële verzekeringnemer in te vullen of kijk op een aanvraagformulier, of introduceert een klant aan een tussenpersoon, hetzij voor advies of om hulp te regelen een verzekeringspolis. In beide gevallen is de deelnemer speelt een actief deel in de distributieketen. De passieve activiteit van alleen het weergeven van literatuur reclame verzekering telt niet minder dan 25 (2). Er is nog een uitsluiting voor degenen die voeren verzekering 'incidenteel'

Assisteren bij het beheer en de uitvoering van een overeenkomst van verzekering

Dit heeft betrekking op activiteiten van tussenpersonen die na de sluiting van een contract, namens en voor rekening van polishouders, in het bijzonder, claims management.

De toepassing van artikel 39A is niet zo breed als het eerste gezicht lijkt. FSA begeleiding is dat alleen adviseren over vorderingen zou niet genoeg zijn om te worden gevangen. De tussenpersoon moet helpen de verzekeringnemer niet alleen in de administratie van het beleid, maar ook in de uitvoering van hun contractuele verplichtingen. Verder beweert het beheer voor rekening van de meeste verzekeraars is uitgesloten door artikel 39B. Het beste voorbeeld van een gereglementeerde activiteit onder 39A is waar een tussenpersoon kennis een vordering op grond van een beleid en dan levert het bewijs ter ondersteuning van het of helpt onderhandelen over de afwikkeling ervan voor rekening van de polishouder.

Adviseren over de contracten van verzekering

Het advies moet betrekking hebben op een bepaalde opdracht van de verzekering, worden toegekend aan een persoon in hun hoedanigheid als belegger of potentiële belegger en hebben betrekking op de verdiensten van een persoon te kopen, verkopen, een abonnement voor of overnemen van een contract van verzekering. Gewoon het verstrekken van informatie is niet een gereglementeerde activiteit. Volgens de FSA, wordt informatie waarschijnlijk 'advies' indien de omstandigheden geven de kracht van een aanbeveling. Typische aanbevelingen en of ze zullen worden gereguleerd als advies zijn opgenomen in PERG 5.8.5. De doorslaggevende factor is of een specifiek beleid is geïmpliceerd. 'Ik beveel u de motor van de ABC-verzekeraar verzekeringspolis' zou worden geregeld advies; "Ik raad u aan nemen autoverzekeringen zouden meestal niet. Veel verzekeraars gebruiken nu pre-purchase vragen en / of het besluit boom-methoden. PERG 5.8 geeft gedetailleerde aanwijzingen over de mate waarin prepurchase vragen of de beslissing bomen advies vormen en wat neerkomt op een gereglementeerde activiteit.

Akkoord uit te voeren op een gereglementeerde activiteit

Dat is, eens te voeren op een van de hierboven genoemde activiteiten.

---