Wat is de bron van FSA macht

Share

|

Er is een zes-delige structuur aan FSA regulering van de verkoop van verzekeringen: 1. Astatutory verbod op het uitvoeren van (ruim gedefinieerd) gereguleerde activiteiten zonder vergunning of vrijstelling - deel 19 van de FSMA. Dit staat bekend als het algemene verbod.

2. Een wettelijke instrument: de gereguleerde activiteiten Orde (RAO), of, om het haar volledige titel, de Financial Services and Markets Act 2000 (gereguleerde activiteiten) Order 2001 SI 2001/544. De RAO bevat tal van uitsluitingen - die, onder voorwaarden, het verkleinen van de omvang van de gereguleerde activiteiten.

3. Uitgebreide (perimeter) begeleiding in PERG, een regelgevend gids.

4. Ernstige wettelijke sancties voor het uitvoeren van gereguleerde activiteiten zonder vergunning. Schending van het algemene verbod is een strafbaar feit. De sancties kunnen bestaan uit gevangenschap. (Zie 'Wat gebeurt er wanneer FSMAor de regels worden gebroken? "Hieronder.)

5. Nadere FSA regels voor toegelaten ondernemingen die gereguleerde activiteiten. Deze bevatten regels over het algemeen van toepassing op alle erkende bedrijven en ook specifieke regels met betrekking tot gedragsregels.

6. FSA onderzoek en de tuchtrechtelijke verantwoordelijkheid voor erkende ondernemingen die schending FSA-regels in de uitvoering van de gereguleerde activiteiten. Leidraad voor de aanpak van de FSA om de uitoefening van haar belangrijkste handhavingsbevoegdheden is opgenomen in de tenuitvoerlegging Gids, EG. (Nogmaals zie 'Wat gebeurt er wanneer FSMA of de regels worden gebroken? "Hieronder.)

Running naast het algemene verbod met betrekking tot gereguleerde activiteiten is een parallelle regeling voor financiële promoties, namelijk de bevordering van financiële producten, waaronder verzekeringen. Er is een financiële promotie beperking in paragraaf 21 van de FSMA, en de gevolgen van overtreding van het zijn vergelijkbaar met die voor overtreding van de algemene verbod.

Iedere persoon of entiteit wenst te maken, of een financiële promotie goedkeuren FSA moet worden toegestaan. In de praktijk is een bedrijf dat niet gemachtigd is waarschijnlijk niet van toepassing op de FSA uitsluitend om financiële promoties te maken; een betere route in dergelijke omstandigheden kunnen worden zorg te dragen voor de financiële promotie te worden goedgekeurd door een bevoegd persoon, een optie toegestaan op grond van afdeling 21 .

---