Belasting fondsen, no load fondsen en lage belasting fondsen

Beleggingsfondsen kunnen worden aangemerkt als lading fondsen, no-load fondsen, of een laag-load fondsen. De belasting vergoeding is de verkoop heffing, het bedrag dat de belegger betaalt om aandelen te kopen. Het is een directe vermindering van de hoeveelheid geld die daadwerkelijk gaat werken voor de belegger in het beleggingsfonds.

Een onbelaste fonds heeft geen verkoop kosten, en 100 procent van het geld van de belegger gaat in aandelen. Bijvoorbeeld, T. Rowe Price GNMA Fund belegt in Amerikaanse Treasury GNMA effecten en effecten (ook wel agentschap effecten), op zoek naar hoge inkomens potentieel met maximale kredietkwaliteit. Want het is een no-load fonds, is er geen verkoop kosten en 100 procent van uw geld wordt direct geïnvesteerd in het fonds.
Een belasting fonds rekent een sales vergoeding, die wordt gebruikt om het verkoopteam te compenseren. Bijvoorbeeld, met een 5 procent belasting vergoeding, de belegger krijgt maximaal 5 procent van het geïnvesteerde bedrag als compensatie voor de verkoop agent of makelaar. Als een illustratie, Merrill Lynch, een grote beursvennootschap, biedt een scala van beleggingsfondsen. Haar Healthcare Fund (aandelen A) heeft een last vergoeding, of verkoop lading, van 5,25 procent van het belegd vermogen. Een investeerder in dit fonds zou geven om dit bedrag van de geïnvesteerde middelen als sales kosten.
Een laag-load fonds rekent een vergoeding van misschien wel twee tot drie procent (er is wat variatie hier).

Sommige fonds families, zoals Fidelity, bieden zowel no-load fondsen en lage-load fondsen. Bijvoorbeeld, het beroemde Fidelity Magellan Fund, traditioneel een van de twee grootste beleggingsfondsen in het land, heeft een belasting vergoeding, of de eerste verkoop lading, van drie procent. Dit zou ongeveer midden tussen een echte no-load fonds, geen verkoop lading, en een typische belasting fonds met een verkoop belast met 5,25 tot 5,75 procent van de activa.

Natuurlijk, de investeerders de aanschaf van een specifieke lading fonds, omdat zij verwachten dat het fonds beter presteren dan vergelijkbare niet-load fondsen, heeft het de doelstelling die zij op zoek zijn naar de investeerder in het bijzonder houdt de fondsbeheerder, enzovoort. Deze hele kwestie-de uitoefening van de prestaties door beleggers als ze uit verschillende actief beheerde fondsen te zoeken is het belangrijkste probleem dat onze bespreking van beleggingsfondsen domineert.

Het is belangrijk te begrijpen dat de lading vergoeding, of verkoop lading, is een rechte aftrek van het bedrag dat een belegger zet in het fonds. Bijvoorbeeld, om met een 10.000 dollar investering, een vijf procent belasting heffing resulteert in een 500 dollar aftrek compensatie van de sales force, en de belegger eindigt met een netto 9.500 dollar investering in het beleggingsfonds. Daarentegen had de investeerder kocht een no-load fonds, de hele 10.000 dollar zou gaan werken in het fonds.

een artikel afkomstig van Tim Stawman