Wat zijn Tax Free Investeringen

Share

|

Er zijn een aantal verschillende soorten van obligaties die u kunt investeren in dat geeft je taxfree rendement en rente. Het eerste type is de overheid effecten, zoals schatkistpapier, notities en obligaties. Deze aandelen zijn volledig belastbaar voor federale fiscale doeleinden, maar zijn fiscaal vrij van staats-en lokale belastingen. Als u woont in een gebied van de Verenigde Staten dat hoge staats-en lokale belastingtarieven heeft, zouden deze een goede manier om te helpen besparen op deze belastingen. Nu als je leeft in een staat als Wyoming dat geen enkele staat inkomstenbelasting heeft, is er geen reden om uit een fiscaal oogpunt om te investeren in Amerikaanse overheid effecten.

Gemeentelijke obligaties die worden aangeboden door nationale en plaatselijke gemeenten vrij zijn van federale belastingen. Plus, als je woont in het gebied waar de obligatie wordt uitgegeven, zullen ze vrij zijn van staats-en lokale belastingen ook. Daarom, als je woont in Albany, New York en de aanschaf van een New York State algemene verplichting obligatie, zou u belastingvrij inkomen van de obligatie. Echter, als je gekocht dezelfde band, maar woonde in Michigan, u, over het algemeen niet zou ontvangen de staat inkomstenbelasting-vrij, hoewel het nog steeds belasting-vrij op het federale niveau.

Pas op dat u niet uw belastingvrije opbrengsten van beleggingen door de aankoop van de aandelen binnen een gekwalificeerde plan ondermijnen. Per bedrijf belastingvrije Muni Muni obligaties en obligatiefondsen in een IRA, 401 (k), of andere belasting-gekwalificeerde plan, ontkennen u het voordeel van de obligatie of een obligatiefonds. Dit komt omdat wanneer je begint te nemen distributie-ties van uw gekwalificeerde plan, wordt u belast op het bedrag coming out, ongeacht waar het geld werd geïnvesteerd inch Om deze reden is het beste te houden belastbaar inkomen-producerende aandelen, zoals als baten-gericht beleggingsfondsen of aandelen met een historisch hoge dividenden, binnen een gekwalificeerde rekening. Als eigenaar van een tax-free investeringen binnen een gekwalificeerde rekening moet jezelf onnodig belasting op tax-free inkomen. Wie zou dat willen doen?

Een ander potentieel probleem is wanneer mensen in de laagste belastingschijf aankoop gemeentelijke obligaties en obligatiefondsen. Omdat hun belastingtarief is al zo laag als het kan gaan, het voordeel van het bezitten van muni obligaties verloren is op hen. Muni obligaties en obligatiefondsen zijn de meest voordelige voor beleggers die in de hogere belastingschijven. Als u overweegt te investeren in het opzetten van individuele Muni obligaties, of in Muni obligatiefondsen, erachter te komen wat uw belastingtarief is, en dan beslissen of de tax-free belang is het waard. Het kan niet zijn.

---