Voors en tegens van indexfondsen

Share

|

Indexfondsen track ongeacht aandelenindices de fondsen volgen onbeheerde. Er zijn indexfondsen die volgen op de S & P 500, de Russell 2000, de Wilshire 5000, en vele anderen. Maar dat betekent niet dat indexfondsen beperkt zijn alleen maar om gewone aandelen indices. Ze kunnen beleggen in obligaties en andere waardepapieren, ook. Deze fondsen worden gecategoriseerd als passief beheerde fondsen, omdat de portefeuilles van de fondsen de individuele indices weerspiegelen. De andere beleggingsfondsen die we hebben besproken, worden beschouwd als actief beheerde fondsen, omdat de fondsbeheerders de effecten zullen ze denken dat de markt overtreffen kiezen. Vervolgens kopen en het verkopen van effecten in overeenstemming met hun prognoses. Met indexfondsen, de fondsbeheerders enkel spoor van de index. Zij hoeven niet te kiezen individuele effecten.

PROS EN CVAN ONS IkNDEX FTRUCTUURFONDSVERORDENING.

Een van de voordelen van het bezitten van een index fonds is een fiscaal voordeel. Aangezien de middelen van de beursindexen spoor en worden niet actief beheerd, is er weinig zekerheid omzet, wat resulteert in lagere meerwaarden distributies. Zo echt, zou de aandeelhouder slechts zorgen te maken over de rente of dividenden die zouden worden verklaard en wordt het door. Met lage omzet van effecten, leidt dit ook tot lagere kosten voor het fonds. Er zijn lage transactiekosten, evenals minimale onderzoek en investeringen beheervergoedingen.

Een ander mogelijk voordeel is dat de middelen rechtstreeks worden gekoppeld aan de beurs. Vele malen, beleggingsfondsen die actief worden beheerd zal proberen om de markt te verslaan. En terwijl sommige gedaan hebben, velen hebben dat niet. Door te investeren in een index fonds, minimaliseert u de kans om te worden geïnvesteerd in een fonds dat slechter presteert dan de markt. Maar dat betekent ook dat je kan missen een aantal geweldige optredens van andere actief beheerde fondsen als ze beter te presteren dan de markt. Veel mensen geloven dat actief beheerde fondsen doen indexfondsen beter presteren dan tijdens neergaande markten. Volgens een recente studie van het Centrum voor Schwab Investment Research, over een periode van 20 van de markten tussen 1987 en 2000 bedroeg het gemiddelde actief large-cap onderling beheerd fonds het beter dan de gemiddelde S & P 500 Index Fund slechts de helft van de tijd. Daarom is de gemiddelde index fonds beter dan de gemiddelde actief beheerd fonds de helft van de tijd, als goed. Dit is natuurlijk geen sprake van een type beleggingsfondsen doen zo veel beter dat je de ander soort fonds zou moeten verlaten. Integendeel, kan soms een leuke mix van actief beheerde fondsen en een index fonds een goede pasvorm voor uw financiële doelstellingen.

Zoals met elk type investering, er zijn beperkingen aan indexfondsen. Een ervan is dat omdat de portefeuilles van de fondsen 'spiegel van de beursindexen, sommige van de rendementen betere gemeenschappelijke voorraden' uitvoerende 'kan worden ondermijnd door andere, minder presterende activa. Aangezien de fondsen passief worden beheerd, zou de fondsbeheerders niet verkoop van een deel van de voorraad die ze niet zien als goed presteren. Zij zouden blijven in de voorraadadministratie, omdat het fonds is een index fonds. Ook zou de aandeelhouders verliezen elke vorm van aandelenselectie ze gewenst. Actief beheerde fondsen die zich richten op een bepaalde sector beter geschikt kunnen zijn voor beleggers die meer willen concentreren in een gebied, in plaats van de markt als geheel.

Index fonds aandeelhouders zijn ook onderworpen aan het marktrisico. Wanneer de beurs doet het heel goed, zo zal de index fonds. Echter, wanneer de markt het doen is slecht, of het land beleeft een beer markt, zal de index fondsen ook niet goed presteren. Dit komt omdat de portefeuilles van de indices weerspiegelen en blijft geïnvesteerd, terwijl andere actief beheerde fondsen kan zijn dat sommige van hun activa in contanten of rentedragende waardepapieren die tijdens deze tijd.

---